Независимый финансовый консультант — это помощник человека в финансовых делах. Как строиться работа финансового консультанта с клиентом вы узнаете все этапы в данной статье. Здравствуйте уважаемые читатели, меня часто спрашивают в чем заключается моя работа и чем я занимаюсь. В России люди мало знакомы с профессией финансового советника и услугами, которые он оказывает. Зачем вообще обращаться к финансовому советнику и чем он может помочь. Сегодня я объясню, как работаю, для того чтобы помочь вам лучше понять весь процесс.
Независимый финансовый консультант (советник) или сокращенно НФС — физическое лицо, которое оказывает клиентам услуги финансового консалтинга. Другими словами, человек, который по долгу профессии помогает частным лицам, семьям, организациям разобраться в финансовых вопросах. В спектр услуг финансового советника входят:
Попросту проанализируйте свою финансовую ситуацию, если Вы:
Заполните небольшую анкету, которая поможет легко понять нужно ли вам обращаться к независимому финансовому консультанту:
Скачать анкету можно по ссылке.
ДА – у Вас все отлично, для улучшения положения можно обратиться к финансовому советнику.
НЕТ – Вам срочно нужно обратиться к финансовому советнику.
Здесь все просто. Давайте разберем этот вопрос на примере спорта. Все люди знают, что такое спорт и для чего он нужен. Многие им занимаются.
Представьте, что вы поставили цель — «сделать» себе хорошую фигуру. Чтобы достичь этой цели вы можете использовать три варианта:
В первом случае вам ничего не нужно — только сила воли и усердие. Но здесь вы можете неосознанно столкнуться с проблемами, не сможете дисциплинированно выполнять тренировки. Можете неправильно выполнять упражнения и не добиться желаемого успеха или того хуже травмироваться.
Во втором случае все просто — профи вас научит как правильно выполнять упражнения, где-то настоит, даст еще советы по питанию и т.д., выполняя его рекомендации в кратчайший срок вы достигните желаемой цели.
Третий вариант — мягко говоря плох. Это не решение задачи и проблемы. Такой метод попытка обмануть природу. Естественно ничего хорошего из этого не выйдет.
В итоге мы видим, что обратиться к профессионалу — самый лучший вариант, который максимально быстро приведет вас к цели.
Так и в финансовых вопросах, чтобы быстро и квалифицированно решить финансовые задачи и вопросы — обратитесь к профессионалу.
Но мои наблюдения говорят об обратном - в России люди поступают иначе в финансовых делах. Если что-то болит они идут к врачу и желательно профессионалу своего дела. Если затеяли ремонт — ищут хорошую бригаду профессионалов по знакомым — чтоб сделали хорошо. А когда дело доходит до управления финансами, здесь все сами всё знают и умеют — профессионал не нужен. Друзья вспомните свой путь от детского сада до выпуска из вуза — ни в одном из учреждений (за редким исключением) нам не дали ни доли знаний о финансовом планировании. Я так говорю потому что это мой собственный пример. Чтобы найти и изучить эти знания мне потребовался не один год.
— очень просто, в информационный век каждый из нас пользуется глобальной сетью интернет. Проще всего вбить в поисковую систему браузера запрос, и она тут же выдаст вам все возможные варианты. Здесь уместно назревает вопрос, а как я пойму кто профессионал. На мой взгляд профи — это человек который любит свое дело и у него «глаза горят».
Именно любовь к своему делу и чувство эмпатии (empathy) – сопереживания, делает человека в нашей профессии профессионалом. Да, обучаться и повышать уровень своих знаний конечно необходимо. Но выбирать себе финансового советника только по наличию дипломов и образований не стоит. Узнайте человека по-ближе, дела скажут значительно больше.
Не только в нашем деле у людей есть одно, два высших образования (красные дипломы или дипломы с медалью), курсы повышения квалификации в различных областях и все это оформленное «корочками» лежит без надобности дома в шкафу, а люди работают совершенно по другим профессиям, на которые вовсе не учились.
Представьте, если бы профессиональные военные изучали военное дело и правила ведения войн из учебников и воевали бы в кабинетах на картах, а потом без практики вступали в бой. Так вот главным является опыт, полученный в бою.
Так и в нашей профессии именно опыт решения различных задач клиентов является ключевым кладезем знаний и умений советника.
Поэтому я рекомендую вам выбрать 2-3 советника, изучить что полезного сегодня они делают для клиентов, затем встретится с ними и уже в процессе беседы понять, что важно для данного советника — вы, ваша главная цель и жизненная проблема или что-то другое.
Всегда волнительна как для клиента, так и для советника, ведь впереди обсуждение важных финансовых вопросов. Не стоит переживать, ведь в обоюдной беседе мы найдем 100%-ое решение подходящее именно вам.
Для того чтобы понять какова финансовая ситуация человека, мне понадобится некоторая информация о текущих делах:
Также я обычно уточняю, какие жизненные цели ставит перед собой клиент и в какие сроки намерен достичь их. Получив необходимую информацию, я обладаю полным пониманием финансового положения человека, его желаний и предпочтений. Теперь могу смело перейти к следующей стадии своей работы – поиску и выработке решения финансовых задач клиента.
После первой встречи я буду четко знать вашу финансовую ситуацию, ваши требования, пожелания, жизненные цели и задачи. Все это поможет мне более точно подобрать для вас подходящее решение. Я удалюсь на 2 — 3 дня, чтобы все обдумать, проанализировать рынок и отработать возможные варианты. После чего подготовлю проект решения и позвоню вам, чтобы назначить точное место и время второй встречи.
На второй встрече я напомню, о чем мы договорились на первой встрече, уточню изменилось ли что-то с момента нашей последней встречи. Если все осталось без изменений, то я предлагаю вам на рассмотрение проект решения и отвечаю на все волнующие вопросы.
После того как вы убедитесь, что я предложил решение на 100% подходящее именно вам и оно такое каким вы просили меня его сделать — вы подписываете его, а я проверяю документы и отправляю их в соответствующую компанию для проверки и завершения оформления.
Примерно через месяц после подписания контракта я обязательно позвоню вам с тем чтобы узнать, как идут ваши дела. Как вы себя чувствуете после подписания контракта (например, страхования жизни). Чувствуете ли вы себя защищенными. Узнаю есть ли какие-либо вопросы или замечания по поводу действия контракта. Если все хорошо, то здесь мы переходим в режим сопровождения.
Я всегда спокоен за отзывы о моей работе, потому что, став моим клиентом человек становится им практически на всю жизнь. Это накладывает на меня определенные обязательства перед клиентом. Большинство контрактов, которые я открываю рассчитаны на 15-25 лет действия, а то и на всю жизнь и естественно на протяжении действия контрактов я неустанно сопровождаю своих клиентов. Нам не требуется постоянно встречаться, но раз в полгода – год мы встречаемся, чтобы проверить действие контрактов. Например, чтобы проверить инвестиционный портфель клиента, что-то подкорректировать. Кроме этого у людей постоянно возникают вопросы по поводу действия контрактов, поэтому я всегда для них доступен, возникшие вопросы мы можем решить по телефону или связаться в skype.
Я как проводник по незнакомой местности. Представьте себе, что вы отправляетесь в поход по незнакомой местности и вам обязательно нужно достичь цели. Но это опасная местность, там есть крутые склоны, обрывы, опасные болота и непроходимые леса и если вы пойдете в одиночку, то наверняка столкнетесь со многими проблемами. Если у вас будет проводник, вы придете к своей цели очень быстро и кратчайшим путем. Я – проводник в мире личных финансов, помогаю людям кратчайшим и быстрым образом достичь целей с минимальными рисками и потерями.
После первой встречи или после того как вы одобрите и подпишите предложенное решение, я попрошу вас дать мне контакты ваших родных и близких, друзей и знакомых для того, чтобы я смог пойти к ним и помочь решить финансовые задачи. Естественно если вы меня им порекомендуете. Таким образом я развиваюсь, а самое главное делаю людей счастливее, а как следствие — мир лучше!
Друзья, сегодня мы рассмотрели механизм работы финансового советника для выработки понимания кто такой независимый финансовый консультант, зачем он вам нужен и как он работает. Надеюсь данная информация будет полезна. Если вы осознаете, что вам нужна помощь финансового советника, записывайтесь ко мне на консультацию? Перед встречей можете скачать брошюру в которой указан порядок нашего будущего сотрудничества.
До встречи!
С уважением,
Алексей Протасевич
финансовый советник
Я свяжусь с Вами в течении 20 минут