Независимый финансовый консультант и клиент. Как строиться работа финансового консультанта с клиентом

Финансовый консультант

Независимый финансовый консультант — это помощник человека в финансовых делах. Как строиться работа финансового консультанта с клиентом вы узнаете все этапы в данной статье. Здравствуйте уважаемые читатели,меня часто спрашивают в чем заключается моя работа и чем я занимаюсь. В России люди мало знакомы с профессией финансового советника и услугами, которые он оказывает. Зачем вообще обращаться к финансовому советнику и чем он может помочь. Сегодня я объясню, как работаю, для того чтобы помочь вам лучше понять весь процесс.

 

Кто такой независимый финансовый консультант (советник)?

Финансовый консультант

Независимый финансовый консультант (советник) или сокращенно НФС — физическое лицо, которое оказывает клиентам услуги финансового консалтинга. Другими словами, человек, который по долгу профессии помогает частным лицам, семьям, организациям разобраться в финансовых вопросах. В спектр услуг финансового советника входят:

Как понять, что вам нужен Независимый Финансовый Советник ?

  Финансовый консультант.2

Попросту проанализируйте свою финансовую ситуацию, если Вы:

  • Хорошо зарабатываете, но берете авто в кредит, квартиру в кредит, ничего не сберегаете — вам нужен финансовый советник.
  • Хотите дать детям высшее образование, но не знаете, как это сделать – вам нужен финансовый советник.
  • Главный кормилец семьи и хотите защитить семью в финансовом плане – вам нужен финансовый советник.
  • Задумались о создании пенсии, но не знаете, как претворить идею в жизнь — вам нужен финансовый советник.

Заполните небольшую анкету, которая поможет легко понять нужно ли вам обращаться к независимому финансовому консультанту:

  1. Вам ______лет;
  2. Вы работаете _______лет;
  3. Вы накопили _______$;
  4. Ваши активы _______$;
  5. Капитал, который Вы передадите детям ________$;
  6. Вы довольны своими ответами ________?.

Скачать анкету можно по ссылке.

ДА – у Вас все отлично, для улучшения положения можно обратиться к финансовому советнику.

НЕТ – Вам срочно нужно обратиться к финансовому советнику.

Почему мне нужно обращаться к НФС?

Финансовый консультант.3

Здесь все просто. Давайте разберем этот вопрос на примере спорта. Все люди знают, что такое спорт и для чего он нужен. Многие им занимаются.

Представьте, что вы поставили цель — «сделать» себе хорошую фигуру. Чтобы достичь этой цели вы можете использовать три варианта:

  1. Заняться спортом без посторонней помощи.
  2. Заняться спортом с профессиональным тренером.
  3. Сделать пластическую операцию (кроме шуток, люди используют и такие варианты, не требующие никаких усилий).

В первом случае вам ничего не нужно — только сила воли и усердие. Но здесь вы можете неосознанно столкнуться с проблемами, не сможете дисциплинированно выполнять тренировки. Можете неправильно выполнять упражнения и не добиться желаемого успеха или того хуже травмироваться.

Во втором случае все просто — профи вас научит как правильно выполнять упражнения, где-то настоит, даст еще советы по питанию и т.д., выполняя его рекомендации в кратчайший срок вы достигните желаемой цели.

Третий вариант — мягко говоря плох. Это не решение задачи и проблемы. Такой метод попытка обмануть природу. Естественно ничего хорошего из этого не выйдет.

В итоге мы видим, что обратиться к профессионалу — самый лучший вариант, который максимально быстро приведет вас к цели.

Так и в финансовых вопросах, чтобы быстро и квалифицированно решить финансовые задачи и вопросы — обратитесь к профессионалу.

Но мои наблюдения говорят об обратном - в России люди поступают иначе в финансовых делах. Если что-то болит они идут к врачу и желательно профессионалу своего дела.  Если затеяли ремонт — ищут хорошую бригаду профессионалов по знакомым — чтоб сделали хорошо. А когда дело доходит до управления финансами, здесь все сами всё знают и умеют — профессионал не нужен. Друзья вспомните свой путь от детского сада до выпуска из вуза — ни в одном из учреждений (за редким исключением) нам не дали ни доли знаний о финансовом планировании. Я так говорю потому что это мой собственный пример. Чтобы найти и изучить эти знания мне потребовался не один год.

Как найти НФС?

Финансовый консультант.4

— очень просто, в информационный век каждый из нас пользуется глобальной сетью интернет. Проще всего вбить в поисковую систему браузера запрос, и она тут же выдаст вам все возможные варианты.  Здесь уместно назревает вопрос, а как я пойму кто профессионал. На мой взгляд профи — это человек который любит свое дело и у него «глаза горят».

Именно любовь к своему делу и чувство эмпатии (empathy) – сопереживания, делает человека в нашей профессии профессионалом. Да, обучаться и повышать уровень своих знаний конечно необходимо. Но выбирать себе финансового советника только по наличию дипломов и образований не стоит. Узнайте человека по-ближе, дела скажут значительно больше.

Не только в нашем деле у людей есть одно, два высших образования (красные дипломы или дипломы с медалью), курсы повышения квалификации в различных областях и все это оформленное «корочками» лежит без надобности дома в шкафу, а люди работают совершенно по другим профессиям, на которые вовсе не учились.

Представьте, если бы профессиональные  военные изучали военное дело и правила ведения войн из учебников и воевали бы в кабинетах на картах, а потом без практики вступали в бой. Так вот главным является опыт, полученный в бою.

Так и в нашей профессии именно опыт решения различных задач клиентов является ключевым кладезем знаний и умений советника.

Поэтому я рекомендую вам выбрать 2-3 советника, изучить что полезного сегодня они делают для клиентов, затем встретится с ними и уже в процессе беседы понять, что важно для данного советника — вы, ваша главная цель и жизненная проблема или что-то другое.

 

Первая встреча.

 

Финансовый консультант.5

Всегда волнительна как для клиента, так и для советника, ведь впереди обсуждение важных финансовых вопросов. Не стоит переживать, ведь в обоюдной беседе мы найдем 100%-ое решение подходящее именно вам.

Для того чтобы понять какова финансовая ситуация человека, мне понадобится некоторая информация о текущих делах:

  • Состав семьи клиента, а также для скольких людей он является кормильцем – для того чтобы определить потребности клиента в страховании жизни;
  • Для планирования пенсии мне нужно знать возраст клиента;
  • Если в семье есть дети я уточняю есть ли потребность в создании денежного фонда для образования детей;
  • Каковы активы и пассивы, доходы и расходы моего клиента – это определит размер средств, которые человек или семья сможет регулярно инвестировать для решения своих долгосрочных финансовых задач;
  • Есть ли ликвидный запас денежных средств на непредвиденный случай;
  • Ответив на вопросы выше мы с клиентом поймем к какому типу инвесторов, он относится (консервативный, умеренный, агрессивный). Понимание данного аспекта позволит правильно сформировать портфель и определить будущую доходность. Данную величину я буду использовать для составления финансового плана клиента.

Также я обычно уточняю, какие жизненные цели ставит перед собой клиент и в какие сроки намерен достичь их. Получив необходимую информацию, я обладаю полным пониманием финансового положения человека, его желаний и предпочтений.Теперь могу смело перейти к следующей стадии своей работы – поиску и выработке решения финансовых задач клиента.

Выработка решения.

Финансовый консультант.6

После первой встречи я буду четко знать вашу финансовую ситуацию, ваши требования, пожелания, жизненные цели и задачи. Все это поможет мне более точно подобрать для вас подходящее решение. Я удалюсь на 2 — 3 дня, чтобы все обдумать, проанализировать рынок и отработать возможные варианты. После чего подготовлю проект решения и позвоню вам, чтобы назначить точное место и время второй встречи.

 

Вторая встреча.

Финансовый консультант.7

На второй встрече я напомню, о чем мы договорились на первой встрече, уточню изменилось ли что-то с момента нашей последней встречи. Если все осталось без изменений, то я предлагаю вам на рассмотрение проект решения и отвечаю на все волнующие вопросы.

 

Подписание документов.

Финансовый консультант.8

После того как вы убедитесь, что я предложил решение на 100% подходящее именно вам и оно такое каким вы просили меня его сделать — вы подписываете его, а я проверяю документы и отправляю их в соответствующую компанию для проверки и завершения оформления.

Звонок через месяц.

Финансовый консультант.9

Примерно через месяц после подписания контракта я обязательно позвоню вам с тем чтобы узнать, как идут ваши дела. Как вы себя чувствуете после подписания контракта (например, страхования жизни).  Чувствуете ли вы себя защищенными.Узнаю есть ли какие-либо вопросы или замечания по поводу действия контракта. Если все хорошо, то здесь мы переходим в режим сопровождения.

Сопровождение.

Финансовый консультант.10

Я всегда спокоен за отзывы о моей работе, потому что, став моим клиентом человек становится им практически на всю жизнь. Это накладывает на меня определенные обязательства перед клиентом. Большинство контрактов, которые я открываю рассчитаны на 15-25 лет действия, а то и на всю жизнь и естественно на протяжении действия контрактов я неустанно сопровождаю своих клиентов. Нам не требуется постоянно встречаться, но раз в полгода – год мы встречаемся, чтобы проверить действие контрактов. Например, чтобы проверить инвестиционный портфель клиента, что-то подкорректировать. Кроме этого у людей постоянно возникают вопросы по поводу действия контрактов, поэтому я всегда для них доступен, возникшие вопросы мы можем решить по телефону или связаться в skype.

Проводник в мире «личных финансов».

Финансовый консультант.11

Я как проводник по незнакомой местности. Представьте себе, что вы отправляетесь в поход по незнакомой местности и вам обязательно нужно достичь цели. Но это опасная местность, там есть крутые склоны, обрывы, опасные болота и непроходимые леса и если вы пойдете в одиночку, то наверняка столкнетесь со многими проблемами. Если у вас будет проводник, вы придете к своей цели очень быстро и кратчайшим путем. Я – проводник в мире личных финансов, помогаю людям кратчайшим и быстрым образом достичь целей с минимальными рисками и потерями.

 

Рекомендации друзьям и коллегам.

Финансовый консультант.12 

После первой встречи или после того как вы одобрите и подпишите предложенное решение, я попрошу вас дать мне контакты ваших родных и близких, друзей и знакомых для того, чтобы я смог пойти к ним и помочь решить финансовые задачи. Естественно если вы меня им порекомендуете. Таким образом я развиваюсь, а самое главное делаю людей счастливее, а как следствие — мир лучше!

Друзья, сегодня мы рассмотрели механизм работы финансового советника для выработки  понимания кто такой независимый финансовый консультант, зачем он вам нужен и как он работает. Надеюсь данная информация будет полезна.

Если вы осознаете, что вам нужна помощь финансового советника, записывайтесь ко мне на консультацию👇

 Перед встречей можете скачать брошюру в которой указан порядок нашего будущего сотрудничества.

До встречи!

С уважением,

Алексей Протасевич

независимый финансовый консультант

 

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.