Финансовый консультант для частных лиц и семей. Почему нужно обращаться к финсоветнику

Зачем нужен финансовый консультант

Финансовый консультант просвещает клиентов. Сначала он вскрывает факты и определяет ваши цели. Затем помогает составить план достижения этих целей. Многие живут в забвении, а финансовые вопросы сводятся к ежемесячной оплате счетов и покупке продуктов. Если вы хотите взять контроль над своими деньгами, прочитайте статью о том, кто такой личный финансовый консультант и зачем он вам нужен.

1.Финансовый консультант — кто он

Финансовый консультант – это ваш помощник в управлении личными финансами. Наша проблема в том, что в денежных вопросах нам не хватает знаний, дисциплины и четкого плана. Большинство людей привыкли жить, не задумываясь о финансовом планировании. Контроль своих денежных потоков на первый взгляд доставляет дискомфорт и люди не хотят менять привычные устои. Заработал – потратил, вот какой план у 90% россиян.

Финансовый консультант — это профессионал, который поможет вам:

  1. Осознать необходимость личного финансового планирования;
  2. Понять в какой финансовой ситуации вы сейчас находитесь;
  3. Выяснит ваши потребности и жизненные цели;
  4. Составит личный финансовый план с помощью, которого вы сможете осознанно идти к цели;
  5. Будет сопровождать, помогать словом и делом на протяжении жизни.

С помощью персонального финансового консультанта вы можете в разы улучшить качество своей жизни. Контроль над денежными потоками и финансовая защита позволят вам крепко стоять на ногах.

2.Онлайн обращение к финансовому консультанту

Онлайн консультация финансового консультанта

Жизнь в ХХI веке скоротечна и время самый ценный ресурс. Я ценю время своих клиентов и поэтому, чтобы оказать максимальный сервис – предлагаю онлайн встречи. Мы можем связаться по скайп или в отдельном онлайн-кабинете. Познакомится, обсудить вопросы, которые вас интересуют и договориться о дальнейшей работе. Это очень удобно, тем более что первую онлайн встречу я провожу бесплатно. Оставьте заявку и я свяжусь с вами, чтобы договориться о встрече.

3.Почему важно обращаться к финансовому консультанту

Потому что в любом деле, где мы не профессионалы, мы обращаемся за помощью к профессионалам. Это же очевидно, если я не знаю как ремонтировать машину, я в нее не лезу – сразу гоню в сервис, в судах мои интересы отстаивает компетентный профессиональный юрист.

Но как дело доходит до управления деньгами, то кажется, что здесь каждый сам все умеет. Особенно это распространено среди малого и среднего бизнеса. Доход есть – значит я все правильно делаю. Нет это не так!

Вы вкалываете, не спите нормально и почти не отдыхаете. Каждый второй бизнесмен, с которым я беседую – главный участник своего бизнес-процесса. Это значит, что человек постоянно работает в механизме который выстроил и не может выйти из него.

И это первая большая проблема. Я за то, чтобы каждый бизнесмен работал не просто так, а четко знал для чего он работает и был уверен, что идет к своим целям опираясь на план. Осознанно продвигался к своим целям, а не смешивал личные деньги и деньги бизнеса, постоянно забирая выручку. Большинство так и делает – проработал месяц, забрал выручку, закупил что-то для бизнеса, остальное потратил на жизнь.

Рынок полон и недобросовестных участников. Некоторые банки тут как тут со своими гибридными продуктами, НСЖ и премиальными картами. Людям впаривают инвестиции, которые им вовсе не нужны и не отвечают интересам. И в этой суматохе у человека нет времени остановиться и подумать о своих личных финансах и навести порядок. А финансовое планирование и личные финансы это механизм, который должен отлажено работать.

Поэтому каждому нужно обратиться к финансовому консультанту. Не нужно боятся за свои деньги! Сейчас не 90-е, вы сумели построит бизнес значит голова работает. Возьмите 1-у консультацию, послушайте второе мнение, получите взгляд из вне, что вам терять?

В моей практике не было еще ни одного человека с которым мы провели бы встречу, и я сказал – отлично! У вас все хорошо, моя помощь не нужна. Помню пошел  на встречу по рекомендации. Меня предупредили — человек зарабатывает миллионы. Конечно, я волновался и перед встречей, и вовремя, и после. Тем более оказалось, что человек навел порядок в личных финансах и крепко стоял на ногах. Но даже там я провел аудит имеющихся инструментов и выяснил, что имеющиеся инструменты не ведут человека к целям, не защищают семью и не выполняют свои функции должным образом. Там было над чем работать, я даже план предоставил. Но работать мы так и не продолжили. Самоуверенность — главный враг состоятельных людей.

4.Какие финансовые консультанты бывают

Можно выделить несколько категорий финансовых консультантов:

  • Финансовые консультанты – работники банков, сотрудники финансовых компаний. Работают в банках или страховых компаниях и исходят из того, что продают собственные продукты. Наверное, пытаясь подобрать их под ваш запрос. Получают комиссионное вознаграждение за проданный продукт.
  • Инвестиционные консультанты – брокеры, брокерские дома, частные инвесторы и компании – занимаются тем что помогают выбрать вам финансовые инструменты в которые вам инвестировать, могут управлять деньгами, берут за это % от дохода портфеля.
  • Независимые финансовые советники – частные лица, индивидуальные предприниматели, объединения в виде консалтинговых компаний – стоят на стороне клиента, исходят из интересов клиента. Некоторые сотрудничают с поставщиками различных финансовых услуг на российский рынок, иногда получают комиссионное вознаграждение от этих поставщиков, честно говорят об этом клиенту.
  • Независимые финансовые советники западного типа  – пока что небольшая группа людей, работающих по системе fee only исключительно на стороне клиента, не имеют никаких договоров ни с кем. Получают вознаграждение напрямую от клиента, только за советы и информацию.

Частному лицу лучше выбирать независимых финансовых советников. Эти люди действительно будут вам помогать и решать ваши задачи. Обязательное условие – они либо берут оплату за свои услуги и все, либо честно говорят о том, что получают вознаграждение от поставщиков финансовых услуг.

Мое мнение – нет ничего страшного в том, что финансовый советник получает вознаграждение от поставщиков финансовых услуг. В любые услуги включена добавочная стоимость и финансовый консалтинг не исключение. Главное, чтобы  финансовый советник, предупредил вас как клиента о конфликте интересов. Со временем рынок может начать меняться, и россияне готовы будут платить деньги исключительно за советы и информацию, тогда все мы перейдём на подход fee only. К сожалению, пока это не происходит.

5.Как выбрать финансового консультанта

Недавно у меня было 2 клиента, которые именно выбирали себе финансового советника. Один встречался со мной, другой уже был осведомлен о принципах работы финансового консультанта и задал лишь ряд вопросов онлайн.

Итак, чтобы выбрать финансового советника сделайте следующее:

  1. Зайдите в поисковую систему и поищите в интернете информацию
  2. Также хорошо подойдут рекомендации друзей и знакомых – спросите их, может кто-то уже пользовался услугами финансового консультанта.
  3. Из полученных результатов выпишите список тех, кто подошел по первому впечатлению
  4. Зайдите на сайт к финансовому консультанту или встретьтесь лично, может свяжитесь онлайн. Получите всю необходимую информацию, которая вам нужна. Какой принцип работы, какой опыт, образование, какая общественная деятельность.
  5. Почитайте отзывы. Сегодня это очень просто. В интернете миллионы людей оставляют отзывы и если есть негативные отзывы их невозможно стереть из интернета.
  6. Выделите 2-ух наиболее подходящих и задайте контрольные вопросы – стоимость услуг, получает ли финансовый консультант комиссионные от финансовых компаний, другие вопросы.

После проделанной работой вы точно сможете выбрать себе финансового консультанта. Не нужно боятся, в процессе общения вы поймете комфортно ли вам с человеком, как он общается, обращается к вам, вникает ли в ваши потребности.

Уверен, что это чувствуется. Находясь по другую сторону, я как финансовый консультант чувствую. когда клиент сначала немного напряжен, еще остерегается, но как только видит что я вникаю в его проблемы как будто в свои и отдаюсь на 100%, что я вежлив и уровень сервиса достойный, человек расслабляется и располагается ко мне.

Ментальный уровень не обманешь, мы все чувствуем, ложь, неуверенность и  сразу определяем недобросовестных людей. Шестое чувство всегда подскажет кто перед вами проходимец или профессионал желающий помочь. Смело выбирайте финансового консультанта и занимайтесь личным финансовым планирование. Чтобы договориться о встрече, пожалуйста оставьте заявку.

До встречи!

С уважением,

Финансовый консультант Алексей Протасевич

Алексей Протасевич
независимый финансовый советник

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.