Зачем нужен финансовый советник. Какова жизнь без услуг финсоветника для частных лиц

Жизнь без услуг финансового советника

Зачем нужен финансовый советник — об этом расскажет данная статья. Узнайте чем занимается  финансовый советник и зачем к нему обращаться. В ближайшем будущем, благодаря работе финансовых советников, в России изменится финансовая культура. Люди будут лучше разбираться в личном финансовом планировании, осознанно выбирать те или иные финансовые инструменты. Таким образом общество начнет меняться к лучшему, состоятельных людей будет становится больше. Будем наедятся, что так и случится, а пока я предлагаю прочесть статью и понять зачем вам нужен финансовый советник.

1.Кто такой финансовый советник

Частное лицо, не является сотрудником какой-либо финансовой компании. Финансовый советник помогает семьям и частным лицам формировать финансовую культуру и грамотно управлять деньгами. Если представить, что финансовая сторона жизни эта игра, то финансовый советник это полевой игрок, который играет на вашей стороне.

Зачем нужен финансовый советник - он играет на вашей стороне

Финансовый советник — это профессионал, который обладает знаниями и опытом в личном финансовом планировании, страховании жизни, инвестициях. С помощью своих компетенций, финансовый советник помогает клиентам комплексно управлять активами.

Собрав знания и опыт в различных финансовых направлениях финансовый советник помогает людям:

  1. Разобраться в финансовой ситуации, создать свой личный финансовый план,
  2. Подобрать финансовые инструменты
  3. Открытии необходимых планов (страховых, инвестиционных)
  4. В сопровождении на время действия контрактов, практически на всю жизнь. 

Если подытожить, то независимый финансовый советник это профессионал, настроенный на помощь клиенту с полной отдачей. НФС настроен на долгосрочную работу и сопровождение клиента.

С помощью финансового советника вы сможете решить большой спектр задач:

  1. Обеспечить семье финансовую безопасность, подобрать контракты страхования жизни и здоровья как для себя, так и для членов семьи
  2. Составить личный финансовый план с подробным описанием задач и конкретными расчетами в цифрах
  3. Определить куда и как инвестировать
  4. Разобраться с налогообложением и уменьшить налогооблагаемую базу
  5. Решить вопросы наследования капиталов и бизнеса

Это далеко не весь список задач, которыми занимается финансовый советник. Думаю, ясно зачем нужен финансовый советник, давайте подумаем, как люди обходятся без финансовых советников и что происходит в этом случае.

2.Как течет жизнь без финансового советника

2.1 Распространенное заблуждение о том, что все хорошо

На первый взгляд все хорошо, зачем нужен этот финансовый советник. В России не привыкли к услугам такого рода, а многие вообще не слышали об этом. Поэтому люди, которые не пользуются услугами финансового советника ведут свои дела по-старому, принимают финансовые решения основываясь на личном опыте или опыте родителей.

Если вы не профессионал в личном финансовом планировании, то вы обречены совершать финансовые ошибки. Если у нас ломается автомобиль, то в большинстве случаев мы не разбираемся в чем причина и что там под капотом, мы гоним авто в сервис.

Аналогично можно сказать про управление деньгами и личное финансовое планирование. Это тоже механизм и для обычного человека сложно разобраться и наладить процесс так, чтобы все связанно и гармонично работало.

2.2 Не понимание текущей финансовой ситуации

Далеко ходить не надо, зачастую люди даже не представляют в какой финансовой ситуации сейчас находятся. Все сводится к периоду в 1 месяц – заработал деньги, оплатил счета, купил еды и на этом все планирование заканчивается.

Вы можете не догадываться о том, что вам нужно защитить семью, обеспечить финансовую безопасность близким. Конечно же 90% россиян не думают о том, как и на что они будут жить, выйдя на пенсию. Моя практика показывает, что люди элементарно не знают куда и сколько уходит денег. Встречаемся, начинаем считать. Клиент зарабатывает 150.000 рублей, вычитаем ежемесячные траты и обязательно 35-40 тысяч не можем найти.

Смешно вроде бы, а с другой стороны, плакать хочется. Человек трудится зарабатывает деньги и из-за отсутствия элементарного контроля, деньги утекают неизвестно куда. Это конечно проблема для многих и на этом этапе часто люди сдаются – тяжело взять ответственность на себя и заняться финансовой дисциплиной.

2.3 Еще одна проблема – слепое доверие банкам и банковским продуктам

Вот кому в России привыкли доверять так это банкам. Они с гос.участием, их контролирует государство и т.д. Считаю такой подход однобоким. Ведь чтобы сложить полноценное мнение нужно узнать другую сторону.

Банки манят корпоративными пакетами, кредитными картами VIP условиями и скажем прямо мало заботятся о вашем положении. Банк — это конвейер по производству финансовых продуктов, которые нужно продавать. Да среди банковских продуктов много хороших, но в них также нужно разобраться.

Поэтому, если вы не обратились к финансовому советнику есть риск, что вы пользуетесь дорогими кредитами, постоянно используете кредитные карты, защищаете жизнь с помощью НСЖ и при этом хорошо зарабатываете. Зачем платить втридорога. Одна консультация финансового советника сэкономит вам сотни тысяч рублей.

3.Зачем нужен финансовый советник

Финансовый советник нужен для того, чтобы вы получили профессиональную помощь в управлении личными финансами. Пара консультаций и у вас в голове сложится картинка, вы увидите полностью свою финансовую ситуацию, ее сильные и слабые стороны.

Помощь финсоветника необходима! Любому из нас нужно второе мнение, чтобы сравнить с тем, что мы думаем и принять решение. Обычно мы обращаемся к родным и близким, но они советуют нам с высоты своего опыта, а значит велика вероятность, что мы будем повторять их ошибки.

Постепенно ситуация в России меняется и все больше людей осознают пользу от помощи финансового советника. Финансовая культура постепенно формируется и в ближайшем будущем мы увидим, что обращение к финансовому советнику будет таким же обычным делом, как обращение к юристу.

Зачем нужен финансовый советник, перечислю ряд преимуществ:

  1. Понять в какой финансовой ситуации вы находитесь
  2. Узнать, что делаете, верно, а что нужно менять
  3. Получите личный финансовый план на всю жизнь
  4. Вы сможете советоваться с профессионалом по тем или иным финансовым вопросам.
В завершение

Обращение к финансовому советнику неотъемлемая часть жизни людей, которые хотят улучшить жизненные позиции. Если вы хотите, чтоб ваша семья процветала, ваши дети получили хорошее образование, родные и близкие были защищены и чтобы ваше финансово положение улучшалось – обратитесь к финансовому советнику.

Чтобы получить консультацию, оставьте заявку.

До встречи!

С уважением,

Финансовый консультант Алексей Протасевич

Алексей Протасевич
независимый финансовый советник

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.