Алексей Протасевич
Защита семьи. Создание капитала. Финплан.

“Access Portfolio от Investors Trust — обзор накопительного плана”

Access Portfolio от Investors Trust — обзор накопительного плана 0
Автор: Алексей Протасевич
Дата: 18.11.2020
Поделиться:

Access Portfolio Investors Trust —  это отдельно стоящая линейка, продукты с открытой архитектурой, можно сказать аналог брокерского счёта , то есть полис через который клиент может иметь доступ к самым различным ценным бумагам. Access Portfolio — отдельная платформа на которой можно выбирать в какие фонды или акции или облигации, то есть в какие ценные бумаги хотите инвестировать. Это максимально гибкий полис ULIP.

1.Что можно купить в Access Portfolio

  1. Мировые акции;
  2. Облигации;
  3. Биржевые индексные фонды;
  4. Взаимные фонды;
  5. Структурные продукты.

2.Основные характеристики Эксесс Portfolio

Линейка представлена тремя планами Access Portfolio 5000, Access Portfolio 8000, Access Portfolio Plus. Валюта доллар, евро и фунты. Минимальный взнос 75.000 — но не позволяет создать полноценный портфель, поэтому лучше открывать контракт минимум с вложениями от 100.000-200.000$. В контракт можно делать дополнительные разовые взносы — минимально 7.500$.

Access Portfolio - накопительный план с открытой архитектурой

Дилинговая комиссия за каждую сделку 30 долларов, минимальная дилинговая сумма  покупки или продажи 7.500.

3.Комиссии Access Portfolio

В плане предусмотрена административная комиссия — 1,8% в первые 5 лет. Полисная комиссия 720$ в год.

Access Portfolio - комиссии накопительного unit-linked плана

4.Ликвидность

Ликвидность в плане присутствует — можно делать частичные бесплатные изъятия. Существует также возможность займа из своего контракта — до 40% от выкупной суммы . Есть возможность назначить инвестиционного советника и обозначить ему размер вознаграждения, максимальная ставка 1,5%, то есть любую ставку можно обозначить, но не больше полутора.

При закрытии соответственно все активы продаются.

Давайте рассмотрим чем отличаются накопительные планы в линейке Access Portfolio.

5.Варианты накопительного unit-linked плана Access Portfolio Investors Trust

Линейка представлена тремя вариантами полиса — Access Portfolio 5.000, Portfolio 8.000 и Portfolio Plus. Давайте подробно рассмотрим каждый.

5.1 Access Portfolio 5000

  1. Административная комиссия здесь составляет 1,8 % в год в течение первых пяти лет. Взимается на ежеквартальной основе т.е, 0,45% в квартал. Рассчитывается она от баланс счёта, если баланс счёта меньше суммы внесенных денег, то соответственно взимается от суммы внесенных денег. На 6-ой год комиссия отпадает;
  2. Полисная комиссия — ежеквартально 180$;
  3. Комиссия за выкуп, то есть если в течение первых пяти лет человек закрывает план, тогда нужно заплатить административную комиссию рассчитанную до конца действия плана;
  4. Комиссия за каждую сделку — 30$.

5.2 Access Portfolio 8000

Следующий продукт портфолио 8000. Те же условия что и в Portfolio 5000, меняется только административная комиссия:

Access Portfolio - ULIP для инвестиций от 100.000$

  1. Административной комиссия взимается 8 лет на 9-ый год отпадает;
  2. Комиссия полиса 180 долларов ежеквартально;
  3. Комиссия за каждую сделку — 30$;
  4. Плата за досрочный выкуп — административная комиссия, которая должна была получить компания в первые 8 лет.

5.3 Access Portfolio Plus

Лучший по издержкам представитель этой линейки — Portfolio Plus. Отличия в том, что административная комиссия 1% в год или 0,25% ежеквартально, но на все время действия полиса . Комиссия полиса здесь маленькая — 90 долларов ежеквартально. Выкуп в любое время, кроме первых 12 месяцев.

Access Portfolio Plus - лучший план в линейке

Хоть инвестиции начинаются от 75.000, к этому плану лучше подходить немножко с другим ресурсам. На 75.000 сильно «не развернешься». Кроме того, необходимо поддерживать  наличие денег на уплату комиссий, нужно чтобы кроме 75.000, на которые клиент купит активы в полисе еще были средства, которые смогу покрывать издержки.

Раньше в плане было достаточно жесткое требование порядка 2%  держать в кэше, сейчас таких требований нет. Можно вообще не держать на счет кэш, но когда подходит время для взимания комиссии — компания оповестит что нужно внесли внесите денеги.

6.Кому подойдет полис Access Portfolio компании Investors Trust

Access P. хорошо подойдет инвесторам с горизонтом от 10 лет и суммой вложений от 200.000-300.000$. Access это аналог брокерского счёта с улучшенными условиями и скорее всего по нему не нужно будет отчитываться в ФНС, т.к. нет прямого владения — все активы числятся на полисе в трасте, соответственно деньги появляются только тогда, когда полис закрывают. Пока полис не закрыли денег нет. Ещё этот продукт интересен тем, что клиенты часто стали открывать его не путем перевода денег с банковского счёта, а путем перевода ценных бумаг от зарубежного брокера.

В завершение

Если у вас открыт брокерский счет, накоплены различные активы, то для диверсификации можно использовать Эксесс Портфолио. С помощью данного накопительного плана клиент получает доступ к мировому фондовому рынку, что позволит создать инвестиционный портфель под ваши задачи. Популярностью пользуется перевод ценных бумаг с брокерского счета в Эксесс Портфолио, т.к. юридически это страховой полис со всеми его преимуществами.

С помощью Access Portfolio вы можете создать портфель и инвестировать средства для создания капитала, а также вложив к примеру 200.000$ человек может тонко настроить контракт, подобрать ценные бумаги, чтобы тут же получать пассивный доход от 4% годовых в валюте. Если вам нужна консультация по теме, пожалуйста оставьте заявку.

До встречи!

С уважением,

Алексей Протасевич
независимый финансовый советник

Оставить свой комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте, как обрабатываются ваши данные комментариев.

Чтобы получить профессиональную консультацию

Оставьте заявку прямо сейчас

Я свяжусь с Вами в течении 20 минут