Access Portfolio Investors Trust — это отдельно стоящая линейка, продукты с открытой архитектурой, можно сказать аналог брокерского счёта , то есть полис через который клиент может иметь доступ к самым различным ценным бумагам. Access Portfolio — отдельная платформа на которой можно выбирать в какие фонды или акции или облигации, то есть в какие ценные бумаги хотите инвестировать. Это максимально гибкий полис ULIP.
Линейка представлена тремя планами Access Portfolio 5000, Access Portfolio 8000, Access Portfolio Plus. Валюта доллар, евро и фунты. Минимальный взнос 75.000 — но не позволяет создать полноценный портфель, поэтому лучше открывать контракт минимум с вложениями от 100.000-200.000$. В контракт можно делать дополнительные разовые взносы — минимально 7.500$.
Дилинговая комиссия за каждую сделку 30 долларов, минимальная дилинговая сумма покупки или продажи 7.500.
В плане предусмотрена административная комиссия — 1,8% в первые 5 лет. Полисная комиссия 720$ в год.
Ликвидность в плане присутствует — можно делать частичные бесплатные изъятия. Существует также возможность займа из своего контракта — до 40% от выкупной суммы . Есть возможность назначить инвестиционного советника и обозначить ему размер вознаграждения, максимальная ставка 1,5%, то есть любую ставку можно обозначить, но не больше полутора.
При закрытии соответственно все активы продаются.
Давайте рассмотрим чем отличаются накопительные планы в линейке Access Portfolio.
Линейка представлена тремя вариантами полиса — Access Portfolio 5.000, Portfolio 8.000 и Portfolio Plus. Давайте подробно рассмотрим каждый.
5.1 Access Portfolio 5000
5.2 Access Portfolio 8000
Следующий продукт портфолио 8000. Те же условия что и в Portfolio 5000, меняется только административная комиссия:
5.3 Access Portfolio Plus
Лучший по издержкам представитель этой линейки — Portfolio Plus. Отличия в том, что административная комиссия 1% в год или 0,25% ежеквартально, но на все время действия полиса . Комиссия полиса здесь маленькая — 90 долларов ежеквартально. Выкуп в любое время, кроме первых 12 месяцев.
Хоть инвестиции начинаются от 75.000, к этому плану лучше подходить немножко с другим ресурсам. На 75.000 сильно «не развернешься». Кроме того, необходимо поддерживать наличие денег на уплату комиссий, нужно чтобы кроме 75.000, на которые клиент купит активы в полисе еще были средства, которые смогу покрывать издержки.
Раньше в плане было достаточно жесткое требование порядка 2% держать в кэше, сейчас таких требований нет. Можно вообще не держать на счет кэш, но когда подходит время для взимания комиссии — компания оповестит что нужно внесли внесите денеги.
6.Кому подойдет полис Access Portfolio компании Investors Trust
Access P. хорошо подойдет инвесторам с горизонтом от 10 лет и суммой вложений от 200.000-300.000$. Access — это аналог брокерского счёта с улучшенными условиями и скорее всего по нему не нужно будет отчитываться в ФНС, т.к. нет прямого владения — все активы числятся на полисе в трасте, соответственно деньги появляются только тогда, когда полис закрывают. Пока полис не закрыли денег нет. Ещё этот продукт интересен тем, что клиенты часто стали открывать его не путем перевода денег с банковского счёта, а путем перевода ценных бумаг от зарубежного брокера.
В завершение
Если у вас открыт брокерский счет, накоплены различные активы, то для диверсификации можно использовать Эксесс Портфолио. С помощью данного накопительного плана клиент получает доступ к мировому фондовому рынку, что позволит создать инвестиционный портфель под ваши задачи. Популярностью пользуется перевод ценных бумаг с брокерского счета в Эксесс Портфолио, т.к. юридически это страховой полис со всеми его преимуществами.
С помощью Access Portfolio вы можете создать портфель и инвестировать средства для создания капитала, а также вложив к примеру 200.000$ человек может тонко настроить контракт, подобрать ценные бумаги, чтобы тут же получать пассивный доход от 4% годовых в валюте. Если вам нужна консультация по теме, пожалуйста оставьте заявку.
До встречи!
С уважением,
Алексей Протасевич
финансовый советник
Я свяжусь с Вами в течении 20 минут