“Инвестиции — выгодный и выверенный подход. Сопровождение инвестиций с помощью финансового советника”

Рубрика:

Инвестирование

Автор: Алексей Протасевич

Дата: 25.01.2022

Инвестиции – для многих сложный и непонятный процесс, но в то же время желанный. Управление инвестициями начинается с личного финансового плана и этот материал пригодится для тех, кто уже создал определенный капитал 3-15 млн рублей, и хочет его сохранить и преумножить. Инвестирование денег и финансов дело интересное и нужное, но у людей может не быть времени и желания заниматься инвестициями. Особенно долгосрочное инвестирование требует внимания и времени, а еще есть семья, бизнес и непонятно как это все увязать. Самое главное, что индивидуальное инвестирование можно пояснить профессионалам и самостоятельно заниматься делами, семьей отдыхом. Узнайте в статье как можно делегировать инвестирование денег в России своему финансовому консультанту

1.Инвестиции – куда вложить от 3 млн до 15 миллионов рублей и больше

Я работаю с людьми, которым нужны консервативные, прозрачные инвестиции. Например, долгосрочное инвестирование подразумевает создание или наличие капитала. Если вы имеете капитал и хотите грамотно им управлять и получать пассивный доход, то вы попали на нужную страницу – читайте далее. Дело в том, что речь о деньгах, которые вы долго зарабатывали, копили, и чтобы не потерять их — к инвестициям нужно подойти профессионально. Для этого я с клиентами сначала составляю личный финансовый план, ведь без плана управлять капиталом = потерять его. Я гарантирую, что мы инвестируем ваши деньги, верно, с умом и вы будете получать пассивный доход. Но для этого обязательно нужен личный финансовый план.

Я могу гарантировать вам услуги такого уровня – обращайтесь ко мне, и вы получите:

Надежные, консервативные инвестиции;
Комплексное планирование личных и семейных финансов;
Среднюю годовую доходность 6-8% годовых в валюте.

Мы предоставляем услуги по инвестициям с коллегой. Ниже описан весь процесс услуг по сопровождению инвестиций и финансового плана с помощью финансового советника.

2.Индивидуальное инвестирование — основные решения при инвестициях

2.1 Инвестиции через брокерский счет

Мы предлагаем инвестиции через брокерский счет как российский, так и зарубежный. Работает это так. Мы отрабатываем ваш личный финансовый план на консультации, понимаем задачу, делаем риск профилирование. Затем вы с нашей помощью открываете счет у выбранного брокера и заводите на счет деньги. Далее мы идем двумя путями

ИИР — индивидуальная инвестиционная рекомендация

Мы выдадим официальные рекомендации в соответствии с ФЗ от 22.04.1996 №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» и вы купите необходимые ценные бумаги по составленному ранее портфелю. Счет юридически ваш, активы на нем ваши. Дальше мы просто управляем счетом в ваших интересах с помощью выдачи индивидуальных инвестиционных рекомендаций и придерживаемся намеченной стратегии и горизонта инвестирования.

Автоследование

У нас есть несколько модельных портфелей в которых лежат наши деньги. Если ваш капитал 1,5-2 млн рублей, тогда вы можете начать с одного из этих портфелей. Основу портфеля составляют наши собственные средства и в наших интересах, чтобы они росли и приносили доход. Риски естественно есть, но важно то, что если активы будут «проседать», то потери мы будем нести вместе.

2.2 Создание подушки безопасности

Для клиентов мы стараемся сделать лучший сервис, поэтому если ваши запасы просто так лежат на банковском счете (и облагаются налогом), мы поможем сформировать из них консервативный портфель из надежных фондов и облигаций. Ваша подушка безопасности будет надежно сохранена. Это дополнительная услуга. Например, вы хотите инвестировать 1,5 млн в портфель автоследования и у вас есть 1,5 млн для подушки безопасности. Тогда мы с радостью поможем «оформить» подушку безопасности бонусом.

2.3 Инвестиции в pre IPO, IPO, художественные ценности

Мы не рекомендуем инвестировать таким образом все средства. Это относится к альтернативным инвестициям, которые традиционно занимают в портфеле не более 10–20% и могут быть предназначены только для инвесторов квалифицированных в соответствии с законодательством РФ. Не основной вид нашей работы, но предложить можем, благо все для этого есть. Если вам нужны альтернативные инвестиции, то можем сделать и это.

2.4 ULIP — английский метод unit-linked

Английский способ инвестирования – инвестиции в оболочке страхового контракта. Можем предложить если очень нужно, но у нас свое мнение на счет этого способа. Издержки достаточно большие, условия жесткие, подходит малому количеству клиентов. Если инвестируем через unit-linked мы получим за это комиссионное вознаграждение вне зависимости от результата инвестиций. Если вам интересен наш взгляд на инвестирование через unit-linked, приходите на консультацию и мы расскажем подводные камни и объясним так ли на самом деле надежны эти полисы и дадим другой взгляд на 3 главных преимущества этого способа.

2.4 Страхование, налоги, право

Всегда обсуждаем на консультации нужны ли клиенту другие услуги. Проконсультируем по вопросам страхования жизни и здоровья, при необходимости оформим полисы на любое количество членов семьи. Проконсультируем по налогам и налоговому праву, поможем заполнить декларации по результатам инвестирования. С нами работают налоговые консультанты, имеющие опыт более 10 лет , у нас есть надежные контакты юристов, налоговых консультантов с десятками лет опыта работы. Практически все услуги личного финансового планирования вы можете получить у нас, под ключ.

Если резюмировать описанные выше способы и подходы к инвестированию, то с уверенностью можно сказать, что в наличии есть практически все доступные инструменты, которые удовлетворят любой запрос. Отмечу также, что главный аргумент в этом сотрудничестве – это схема работы «сопровождение инвестиций с помощью финансового советника». Такой подход к работе позволяет работать максимально честно – мы получаем деньги только от вас, либо от успеха инвестиций. Если вы теряете деньги мы тоже несем потери. Как устроен процесс совместной работы по шагам?

3.Вводная консультация по инвестициям

Разговор по телефону 30 мин. Бесплатно. Звонок, для того, чтобы выяснить вашу задачу и запрос ➨ Если все понятно и вас устроят условия работы, то назначаем консультацию в Зум ➨ Оплата консультации ➨ Я формирую счет или ссылку на оплату и отправляю Вам ➨ Вы оплачиваете консультацию, получаете чек ➨ Мы назначаем дату и время.

4.Консультация по инвестициям в ЗУМ

Консультация стоит 14.900 рублей. На ней мы все обсудим. Консультация – встречаемся в Зум на 1,5-2 час и обсуждаем задачу, которую вам необходимо решить. Ответы на вопросы и выработка решения. Например, на консультации мы можем обсудить следующие направления личного финансового планирования:

5.Письменный отчет о встрече по e— mail

Мы провели консультацию. На этой встрече мы получили всю необходимую информацию. Вскрыли потребности, факты и запросы. Ваши финансовые задачи записаны, есть полное понимание финансовой ситуации. Теперь нужно эту информацию обработать. После встречи вы получите письменный отчет на электронную почту. Пожалуйста внимательно его изучите, запишите вопросы, и мы их обсудим.

6.Риск-профилирование

Важно определить ваше отношение к риску, прежде чем составлять портфель и предлагать какие-то инвестиционные решения. Поэтому мы пройдем с вами полноценное тестирование, собранное из десятков анкет со всего мира. Тест соответствует лучшим мировым практикам. Не стоит пугаться, вопросы простые и довольно интересные. Такой подход позволяет выявить подлинное отношение к риску и понять, как действовать дальше при составлении инвестиционного портфеля.

7.Расчеты, ответы на вопросы, согласование

После плодотворной совместной работы мы подготовим для вас расчеты, проекты и личный финансовый план. Поясним, почему именно эти решения мы считаем для вас оптимальными. Естественно могут возникнуть вопросы и мы обсудим их. В результате у нас появится готовое финансовое решение, которое на 100% вам подходит. Вы его согласуете и мы начнем претворять его в жизнь. Ваш личный финансовый или инвестиционный план начнет работать и вести вас к целям.

8.Открытие и пополнение счетов

Затем мы поможем открыть выбранные счета, контракты и купить выбранные вами финансовые инструменты. В итоге все начнет работать. Сразу могу сказать, что вам нужно будет потратить время и самостоятельно учувствовать в процессе – ваша личная подпись нужна практически везде.

9.Заключение официального договора на сопровождение

Будет ли официальный договор? Да, конечно! Работаем по официальному белому договору. Договор заключается после того, как мы открыли вам счета, завели туда деньги – теперь ими нужно управлять в соответствии с выбранной стратегией и инвестиционным портфелем. Заключаем договор и приступаем к работе. Средства на счете. По нашим рекомендациям вы самостоятельно закупаете все необходимые ценные бумаги и активы, постоянно предоставляем вам отчет о проделанной работе. Договор на сопровождение подписан, теперь мы будем заботиться о ваших финансах.

10.Дальнейшее сотрудничество и сопровождение

Счета открыты, портфели составлены, активы закуплены и этим дело не заканчивается. На протяжении года мы будем снабжать вас авторской информацией о состоянии финансовых рынков и личном финансовом планировании. Что еще?

10.1 Повторное риск-профилирование 1 раз в год

Жизнь меняется, меняется и отношение к риску. На всякий случай через полгода еще раз пройдем тестирование на отношение к риску.

10.2 Подведение итогов

Да год пролетел очень быстро, а вроде только начали работать. Раз в полгода подведем итоги, проверим активы. Все ли идет как запланировано. Но для инвестиций год – это вообще не срок. Мы настроены на работу десятилетиями, поэтому мы уточним все ли вам нравится, если услуги устраивают – продлеваем договор

10.3 Продление договора на сопровождение

Обсудим детали, новые вводные и подпишем новый договор. Важно, что вы видите за что вы платите деньги. Нет никаких скрытых комиссий. Честные, прозрачные инвестиции в сопровождении с профессионалами. Так и будем работать лет 20-30, пока не увидим, что вы пришли к своим целям.

12.Жизнь переменчива и инвестиции не исключение

Верно и вы не должны строго следовать намеченному плану, жизнь переменчива – сегодня инвестируете, завтра нет. Но дисциплина все же нужна. Внесение изменений и корректировка финансового плана бывает необходима. Вы можете не выполнять какие-то рекомендации и тогда либо не достигните целей, либо это произойдет позже. В любом случае жизнь сама может внести коррективы и все пойдет не по плану. Тогда мы внесем в ваш инвестиционный план правки и вернемся к намеченному пути.

13.Лучшие инвестиции – это депозит!

Если вы читаете эту статью, то уж точно должны понимать, что держать капитал в банке — это максимум покрывать инфляцию. Без грамотных инвестиций ваши деньги будут таять, и вы даже не заметите как быстро они закончатся. Хотя это не мешает довольно состоятельным людям держать капиталы в банках. Личный финансовый план, надежные инвестиционные стратегии — вот что нужно! Буду рад видеть вас на консультации. Оставьте пожалуйста заявку, и я свяжусь с вами в ближайшее время.