“S&P 500 — обзор накопительного плана с гарантией сохранности капитала”

SP500 от Investors Trust – это накопительный план unit-linked с гарантией защиты капитала. Эта линейка интересна тем клиентам, которым важны гарантии. Накопительный план S&P500 Index можно открыть:

1. на 7 лет с единовременным взносом;
2. на 10 15 или 20 лет с регулярными взносами.

Узнайте в статье о ULIP SP500 и о том, чем он может быть осторожным инвесторам.

1.Unit Linked Plan sp500

Индекс S&P500 – это фондовый индекс, который отражает стоимость акций 505 крупнейших компаний США. Список компаний составляется компанией Standard & Poor’s, отсюда и название SP500. Индекс создан и выпущен на рынок в 1957 году на основе данных 41-1943 годов.

Чтобы вложить деньги в индекс 500 крупнейших компаний, можно воспользоваться специальным накопительным планом unit-linked (ULIP). Ulip sp500 компании Investors Trust – это инвестиционный контракт в оболочке страхового контракта, который позволяет инвестировать в индекс с гарантией сохранности капитала.

2.Зачем инвестировать в индекс

У каждого человека есть долгосрочные финансовые цели, которые требуют гарантий.

1. Накопить на высшее образование ребенка;
2. Создать пенсионный капитал;
3. Создать целевые денежные фонды для крупных покупок.

Именно для создания денежных фондов вам может подойти SP500 Investors Trust. Если вы хоть раз задумывались об инвестициях, пытались найти какую-то информацию, то вероятно вам на глаза попадала таблица:

В ней сказано, что инвестору доступны вложения в:

1. Долговые активы — депозиты, облигации;
2. Товарные активы, все что продается на рынке — нефть, золото, с/х сырье;
3. Долевые активы — доли бизнеса (акции).

И на рисунке выше мы видим, что на большом горизонте инвестирования, больше всего дохода инвесторам принесли акции крупных компаний США.

Следовательно инвестирование в SP500 Index — может дать больше дохода инвестору, но не будем забывать, что покупка акций — это риск и никто не может знать наверняка что в будущем случится с той или иной компанией — будет ли она развиваться или обанкротится.

В этом инвестору как раз может помочь накопительный план SP500 Index с гарантией защиты капитала. Чтобы достичь своих целей нам нужно долгое время сберегать и инвестировать часть дохода, но если отдельно покупать акции, то можно сильно прогореть и потратить много сил и времени.

Можно подобрать хороший инструмент с гарантиями и процесс инвестирования будет легче и приятней. SP500 от Investors Trust даст возможность покупать акции (доли бизнеса) при этом с гарантированной защитой.

3.Как работает unite-linked plan Investors Trust SP500

Клиент вносит в свой контракт SP500 средства, затем Investors Trust инвестирует эти деньги в фонд SPDR S&P 500 ETF . Таким образом инвестор фактически покупает часть фонда ETF, который покупает акции 500 крупнейших компаний.

И что важно, Investors Trust дает гарантию, если к завершению контракт SP500 не оправдал ожидания и сработал ниже гарантий указанных в контракте, то Investors Trust доплатит владельцу контракта недостающую разницу.

Эта зашита гарантирована тем, что на каждый выпущенный пул контрактов, ITA покупает в банке промиссорную ноту (структурный инвестиционный инструмент). Именно этот механизм позволяет ITA давать и выполнять гарантии.

4.Как ULIP S&P 500 дает гарантию защиты капитала

Вы открыли ULIP SP500 на 15 лет со взносом 8400$ в год. Для такого плана предусмотрена гарантия защиты капитала в размере 140%. Это значит, что по завершении накопительной программы инвестор получит накопления равные 140% от суммы всех взносов:

15 х 8400 х 1,4 = 176.400$

Допустим ваш контракт подошел к концу, но в это время рынок сильно просел, индекс упал и стоимость счета SP500 ITA составила 150.000$. Но т.к. ваш накопительный план SP500 имеет гарантию защиты капитала, то вы получите 176.400$. Investors Trust получит об банка – эмитента промиссорной ноты разницу в 26.400$ и выплатит ее вам.

Если к завершению контракта стоимость счета будет больше 176.400, то клиент получит большую сумму. Надеюсь теперь понятно как работает контракт SP500 компании Investors Trust. Более подробные расчеты и проекты контрактов вы найдете в следующей статье.

До встречи!

С уважением,

Алексей Протасевич
финансовый советник