Семейное финансовое планирование — одна из важных сторон жизни каждого человека. Как по шагам осуществить личное финансовое планирование и что для этого нужно сделать расскажет данная статья.
Здравствуйте уважаемые читатели, все знают народную мудрость – «Мужчина должен построить дом и посадить дерево». Предлагаю сильной половине планеты взглянуть на эти цели современным взглядом, с точки зрения стратегического планирования финансового благополучия. Разобраться, как построить свою жизнь, чтобы быть надежной опорой семье. И здесь последовательность отличается от известной мудрости. Первым делом необходимо «посадить» дерево целей.
«Дерево целей» – это широко известный в менеджменте метод постановки целей. Но чтобы не вдаваться в сложные научные определения, давайте разберем его на простых жизненных примерах. Семейное финансовое планирование необходимо каждому из нас и это легко осуществить.
Представьте, что сегодня вы находитесь на определенном жизненном этапе и задумываетесь о будущем. В будущем вы видите для себя жизнь намного лучше, чем сейчас. Каждый решает сам на сколько лучшей, кто-то хочет добиться финансового благополучия, а кто-то повысить уровень жизни. Если вы решили улучшить свое положение, значит вы на верном пути.
Ваши желания или мечты о будущем нужно превратить в цели, зафиксировать их и определить путь достижения. Давайте разберем что такое дерево целей и как оно работает.
У вас есть глобальная цель – стать финансово-благополучным человеком. Достичь уровня дохода, при котором вам больше не придется работать. Это глобальная большая цель. Но скорее всего, прям завтра, вы не сможете ее достичь. Достижению такой глобальной цели должны предшествовать достижения средних целей. А перед тем, как достичь средних, нужно достичь малых.
Такой порядок достижения целей подходит для любого дела. Мы же с вами рассмотрим глобальную цель – финансовое благополучие.
Для того чтобы добиться финансового благополучия вам нужно достичь несколько промежуточных целей:
1. Финансовая защита семьи.
2. Финансовая безопасность семьи.
3. Финансовая свобода.
В свою очередь, чтобы добиться каждой из средних целей, нужно достичь малых целей:
Финансовая защита
Финансовая безопасность
1) Создать денежный фонд для высшего образования детей;
2) Создать пенсионные накопления, для того чтобы в достатке провести преклонные года.
Финансовая свобода
1) Создать несколько потоков дохода, которые позволят отдыхать где и когда захочется, покупать вещи, которые хочется.
Финансовое благополучие
1) Создать правильно сбалансированный инвестиционный портфель, доход которого позволит больше никогда не работать.
Друзья, мы видим – чтобы достичь глобальной цели, нужно разбить ее на средние цели. А средние цели на малые и начать действовать.
В данном случае есть два способа достичь цели, которую мы определили выше:
Важно – не забудьте определить для каждой цели срок достижения. Только будьте честны сами с собой. Не устанавливайте невыполнимые сроки, чтобы потом не разочароваться.
По сути дерево целей — это составляющая фундамента «дома финансового благополучия». Прежде чем начать действовать мы определили «горизонт», которого хотим достичь. Поставили себе цели. Пора действовать! Мы плавно переходим к следующему шагу – построение дома финансового благополучия.
Всем известно, что дом строят с основы – фундамента, затем возводят стены и завершают крышей. Для более простого понимания давайте представим, что финансовое положение человека — это дом. Построение фундамента «дома финансового благополучия» – является первым и самым важным шагом на пути к самой важной цели. Чтобы ее достичь, вам нужно залить прочный качественный фундамент. И в финансовом плане вам необходимо обезопасить себя и семью и открыть контракт страхования жизни.
Фундамент – финансовая защита семьи (контракт страхования жизни)
Это необходимо для того чтобы в критической ситуации семья была полностью обеспечена и автономно продолжала жить, не снижая уровень жизни.
Более подробно об этом прочтите здесь.
Обдумайте и решите следующие финансовые задачи:
Выстраивая «стены» человек должен продумать и выполнить следующее:
Крыша – приумножение капитала (инвестиции). Проделав большую работу по созданию надежной финансовой опоры, останется «накрыть» все ваши труды прочной крышей, для этого нужно выбрать стратегию приумножения капитала и с помощью инвестиционных инструментов увеличить состояние — это позволит вашему финансовому плану работать как надежный часовой механизм.
Обращаю ваше внимания, что нельзя начать строить дом со стен или крыши. Также не бывает такого, что дом строиться без усилий легко и непринужденно и очень быстро. Чтобы построить качественный дом, нужно приложить усилия и потратить время. Поэтому примите во внимание, что грамотное построение финансового положения — это тоже процесс, который требует времени, усилий и терпения.
Друзья, сегодня мы разобрали на примере дома и дерева современный подход к семейному финансовому планированию. Если вы решили заняться своим финансовым положением и решением важных финансовых задач, то вам понадобится квалифицированная помощь. Для того чтобы получить консультацию, запишитесь?
Не забудьте, что есть еще одна задача — вырастить сына. А сыну, чтобы реализовать себя в жизни для этого как минимум потребуется образование. Об этом можно прочесть здесь.
До встречи!
С уважением,
Алексей Протасевич
финансовый советник
Я свяжусь с Вами в течении 20 минут